首席合规官“提级”纳入高管写入章程，近期多家银行密集亮相

　　来源：蓝鲸新闻

　　9月11日，在瑞丰银行2025年第一次临时股东大会上审议通过了变更经营范围及修订《公司章程》，虽然通过了议案，但反对票比例也超过了7%。

　　蓝鲸新闻注意到，在修订后的《章程》条款中，该行将其他高级管理人员中新增了“首席合规官”。

　　2025年监管处罚力度持续加码，银行业合规经营监管依旧“严”字当头，大额、禁业罚单频现，甚至有多次千万级别的罚单出现。

　　在监管罚单倒逼银行重视合规经营之时，银行业需要进一步强化自身内部控制和风险管理，严格遵守监管规定，提升合规经营水平。有市场人士认为，设立首席合规官是一个加强合规管理的重要举措。

　　今年以来，已有多家银行首席合规官任职资格获批。整体来看，目前银行首席合规官人选多为现有高管兼任，也有内部提拔甚至公开海选。

　　紫金银行董事会在8月21日聘任该行行长阙正和兼任首席合规官，其任职资格尚需报送金融监管机构核准。阙正和现年50岁，此前陆续在县级联社、江苏省联社工作，此番履新前系江苏农商联合银行业务管理部（普惠金融部）总经理。

　　8月23日，江苏银行发布董事会决议公告，聘任袁军为首席合规官。从履历来看，袁军曾任江苏省联社发展规划处副处长、业务管理处副处长、业务发展部副总经理，泰州农村商业银行党委书记、董事长，江苏省纪委监委派驻江苏银行纪检监察组组长、江苏银行党委委员。现任江苏银行党委副书记、行长。

　　江西银行则在8月22日晚间发布招聘总行首席合规官公告。其中要求首席合规官人选须：1．从事金融工作8年以上且从事法律合规工作3年以上，或者从事法律合规工作8年以上且从事金融工作3年以上，或者从事金融工作8年以上且取得法律职业资格证书；2．具有全国性银行省级分行，相当规模以上城商行、农商行或其他金融机构总部中层副职级（含）以上职务相关岗位工作经历。

　　那为何今年以来银行陆续都在积极设立这一岗位呢？

　　在2024年底，国家金融监督管理总局发布了《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》），其中提到金融机构应当在机构总部设立首席合规官，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导。该办法自2025年3月1日起施行，同时将设置一年过渡期，不符合《办法》规定的，应当在过渡期内完成整改。

　　国家金融监督管理总局有关司局负责人答记者问时表示，《办法》致力于指导金融机构建立横向到边、纵向到底的合规管理体系，将合规基因注入金融机构发展决策、业务经营的全过程、全领域，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变。

　　《办法》对首席合规官、合规官给予了充分的履职保障，包括参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权以及相对独立的考核评价体系等，并按照权责对等原则设定相关义务。

　　今年2月7日迎来了《办法》发布后的首位银行首席合规官。据国家金融监督管理总局公告，核准杨宏华夏银行股份有限公司首席合规官的任职资格。

　　当前金融机构推进业务合规依然在路上，部分银行风控体系、合规管理方面仍有待完善。此前，许多金融机构设有首席风险官，但单独设置首席合规官的机构并不多，这两者工作将各有侧重，也有一定的协同，首席合规官更侧重于合规风险，即事前可预防性，尽早发现和解决合规风险。